本章目录
- 1、反洗钱对实际受益人是否采取有效识别措施
- 2 、如何识别非法证券期货?
- 3 、洗钱特征包括什么
- 4、如何判断是不是洗钱
反洗钱对实际受益人是否采取有效识别措施
1 、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 ，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 ，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件：（一）资金账户开户 、销户、变更 ，资金存取等 。
2 、第三方未采取符合要求的客户身份识别措施的 ，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任 。金融机构进行客户身份识别，认为必要时 ，可以向公安 、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。
3、所谓客户识别制度 ，是指反洗钱义务主体在与客户建立业务关系或者与其进行交易时，应当根据真实有效地身份证件或者其他身份证明文件，核实和记录其客户的身份 ，并在业务关系存续期间及时更新客户的身份信息资料 。
4、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 。自然人客户的身份基本信息包括客户的姓名 、性别 、国籍、职业 、住所地或者工作单位地址 、联系方式 ，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。
5 、客户身份识别措施包括如下：使用可靠的 、来源独立的文件、数据或信息识别客户和核实客户身份 。采取合理措施核实受益人身份，对于非自然人客户 ，应采取合理措施了解其所有权和控制结构 。了解客户交易的目的和性质。
6 、金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度 ，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作 。 金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度 。
如何识别非法证券期货?
之一步：抛出诱惑。骗子在 *** 上传播 、购买“贵金属、期货 、指数 、期权”等，用“理财专家 ”、“炒股专家 ”、“金牌讲师” 、“高额回报 ”等字眼诱惑受害人 。第二步：以小利骗取信任 。
违法主体多元化。违法主体既有单位又有自然人 ，而在单位的非法证券活动中有证券中介机构 ，也有其他企事业单位，实施非法证券活动的自然人既有本国人又有外国人 。侵害的对象的不特定性 。
建议每位投资者在进行证券期货投资前擦亮双眼 ，可以从几个方面入手做到“五看 ” ，学会识别并远离非法证券期货活动。一看业务资质 。
识别非法证券活动，可以从以下四个方面来判断：一看业务资质 。证券行业是特许经营行业 ，开展证券业务需要经中国 *** 批准 ，取得相应业务资格。
三是利用现货交易平台开展非法期货交易活动 。
外汇骗局涉及到投资者的利益，因此，投资者应该学会如何识别外汇骗局 ，以免上当受骗 。
洗钱特征包括什么
1 、法律分析：洗钱行为的特征主要有：方式的多样性；过程的复杂性；对象的特定性；活动的国际性。
2、洗钱特征包括资金流动的复杂性 、频繁的大额现金交易 、虚构的业务活动和交易、涉及高风险行业等。资金流动的复杂性 洗钱活动通常通过一系列复杂的交易和转账进行 ，目的是掩盖资金的真实来源和归属 。
3 、目前洗钱的一般特征体现为隐蔽性 、复杂性、跨国性 。隐蔽性 洗钱活动通常具有高度的隐蔽性，难以被察觉和追踪。
4 、洗钱工具的多样性使得长期的洗钱活动变得复杂 。为了达到洗钱的目的 ，其中一种主要方式是改变犯罪所得的形式 ，消除可能成为证据的痕迹，并为犯罪所得及其收益设置伪装 ，使其与合法收益混为一体 。
5 、反洗钱特征包括大额现金交易、频繁的小额交易 、不寻常的交易模式 、与高风险地区的交易、经营风格与行业不相符。大额现金交易：现金交易是洗钱活动中最常见的方式 。
如何判断是不是洗钱
界定银行帐户洗黑钱：（1）账户业务发生频繁 ，转入转出金额大；（2）没有正当的资金来源或没有正当的资金流向 。
判断洗钱行为就是看账户是否有将非法所得合法化的行为。界定银行帐户洗黑钱：账户业务发生频繁，转入转出金额大 。没有正当的资金来源或没有正当的资金流向 。
银行洗钱的判定标准主要包括客户身份认证、交易监测和报告等措施。具体而言 ，银行需要对客户开户信息进行核实 ，及时监测不符合正常经营活动规律的大额 、高风险交易，并将可疑交易及时上报 。
判断公司是否为洗钱公司需要综合考虑多个因素 ，以下列举部分供参考：不明来源的资金：如果有人向你提供资金 ，但不能清楚地解释这些资金的来源，那可能是一个警示信号 。
