本章目录
- 1 、我国立法中最早明确提出客户身份识别的是
- 2 、中行个人客户身份识别及联网核查相关制度及规定是什么?
- 3、反洗钱法客户身份识别制度
- 4 、客户反洗钱身份识别的9个要素是什么?
- 5 、什么是客户身份识别制度?
我国立法中最早明确提出客户身份识别的是
我国立法中最早明确提出客户身份识别的是反洗钱法。中华人民共和国反洗钱法是为了预防洗钱活动 ，维护金融秩序 ，遏制洗钱犯罪及相关犯罪而制定的法律法规 。
《中华人民共和国共和国反洗钱法》 。根据查询中华人民共和国司法部官网得知，在中国立法中之一次明确提出客户身份识别制度的是《中华人民共和国共和国反洗钱法》 ，该法于2006年10月31日由全国人民代表大会常务委员会通过。
反洗钱身份识别9要素为：姓名；性别；国籍；职业；住所地或者工作单位地址；联系方式；身份证件或者身份证明文件的种类；身份证件号码；身份证件有效期限 。
中行个人客户身份识别及联网核查相关制度及规定是什么?
1、银行机构履行客户身份识别义务 ，按照法律、行政法规或部门规章的规定，需要核对相关自然人居民身份证的，可通过该系统核查相关个人的姓名 、公民身份证号码 、照片信息 ，从而方便、快捷地验证您出示的居民身份证件的真实性 。
2 、银行联网核查内容包括系统核查相关个人的姓名 、公民身份号码、照片信息 ，从而方便 、快捷地验证客户出示的居民身份证件的真实性。
3 、个人申请开立账户时须出示有效身份证件，银行应按照规定进行核对 ，并将有效身份证件复印件或电子影像留存归档。持居民身份证开户的 ，还须通过联网核查公民身份信息系统对客户身份进行核查 。
反洗钱法客户身份识别制度
我国立法中最早明确提出客户身份识别的是《反洗钱法》，该法于2007年1月1日正式实施 ，要求金融机构实行客户身份识别制度 。
根据《反洗钱法》第十六条 金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。
客户身份识别制度；客户身份资料和交易记录保存制度；大额交易和可疑交易报告制度 。
为防止非法用户进入反洗钱系统应当采取封闭式模式 。反洗钱的三项核心制度：客户身份识别制度：客户身份识别制度是反洗钱制度的核心 ，主要包括客户身份审核、客户身份信息记录和客户身份信息更新三个方面。
司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼 。第十六条金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度 。
客户反洗钱身份识别的9个要素是什么?
1 、是指客户的姓名 、身份证号码、身份证有效期 、职业 、行业、身份证发证机关、户籍地址 、邮编 、联系 *** 等信息。
2、反洗钱主要有9个要素 。主要包括姓名 、性别 、国籍、职业 、证件类别 、证件号码、通讯地址 、工作单位 、手机号码 。
3、金融机构必须收集开户客户的九项基本要素信息指的的对自然人客户开户的基本信息 ，包括：姓名 ，性别，国籍 ，职业 ，住所地或者工作单位地址，联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类 ，身份证件号码 ，身份证件有效期限。
4 、客户身份识别制度是国际通行的反洗钱领域的重要原则，与大额交易和可疑交易报告制度 、客户身份资料和交易信息保存制度共同构成反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的预防洗钱的三项基本制度 。
5、对于保险公司而言 ，反洗钱工作从客户身份识别开始 ，在与客户办理业务的三个环节需要进行客户身份识别，承保环节为其中的之一个环节 。
6、为保障金融机构履行客户身份识别的反洗钱义务 ，反洗钱法第十八条赋予了金融机构进行客户身份识别 ，认为必要时，可以向公安 、工商行政管理等部门核实客户有关身份信息的职权。大额和可疑交易报告制度。
什么是客户身份识别制度?
从客户身份识别制度的本质要求看 ，完整的客户身份识别制度要求金融机构不仅要了解客户的真实身份 ，还要根据交易需要了解客户的职业或经营背景 、履约能力、交易目的 、交易性质以及资金来源等有关情况 。
客户身份识别的含义包括了解客户本人的真实身份 、了解客户的交易目的和交易性质、了解客户的资金来源和用途 、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人等等 。
反洗钱身份识别9要素为：姓名；性别；国籍；职业；住所地或者工作单位地址；联系方式；身份证件或者身份证明文件的种类；身份证件号码；身份证件有效期限。
